L’expertise-comptable vue comme un accompagnement global, au plus pres du chef d’entreprise

En quoi consiste la gestion de patrimoine chez Cairnéo ?

La succession d’entreprise est un processus souvent
problématique car il est influencé non seulement par les caractéristiques de
l’entreprise mais aussi par les attitudes des personnes concernées.

Le principal facteur de risque est la perte potentielle de
la richesse des connaissances et des relations de l’entrepreneur, ce qui
impacterait sa valeur : Cairnéo
entre en jeu pour vous accompagner lors de votre passage de génération ;
et sa mission est la gestion du
patrimoine expert-comptable

Les principales directives réalisées par l’expert-comptable gestion de patrimoine
chez Cairnéo sont :

• Préparer
  votre retraite ;
• Placer
  votre capital ;
• Obtenir
  des compléments de revenus ;
• Préparer
  votre succession ;
• Protéger
  vos proches ;
• Optimiser
  vos placements financiers ;
• Diversifier
  votre patrimoine ;
• Défiscaliser ;
• Réduire
  vos impôts.

L’intervention du consultant de Cairnéo peut faciliter la transition, en encourageant la
communication entre les différentes générations et en soutenant l’introduction
de systèmes de gestion et de contrôle qui codifient les expériences (positives
et négatives) de ceux qui ont gouverné l’entreprise et aident ainsi le
successeur à poursuivre l’activité de manière autonome.

Cette intervention est réalisée par le cabinet de Cairnéo par le
biais de :

1.      
L’analyse du système
conjoint famille/entreprise et des relations existantes afin d’identifier les
éventuels facteurs critiques ;

2.      
L’identification des forces
et des faiblesses de l’entreprise, ainsi que l’analyse de son positionnement
sur le marché, afin d’identifier les stratégies de développement possibles et
d’évaluer celle qui convient le mieux au système intégré famille-entreprise ;

3.      
Soutenir l’entrepreneur et
son successeur pendant la période de transition ;

4.      
Si nécessaire,
l’introduction d’un « manager temporaire » expérimenté pour travailler
aux côtés d’un membre de la famille pour démarrer et se développer, en vue de
la succession.